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人民币国际化步伐提速,挑战银行全球化经营能力

发布时间:2019-07-22 06:55:35 编辑:笔名

3月11日,中国银行在北京向全球首发“离岸人民币指数”(BOCOff-shoreRMBIndex,英文简称ORI)。这是中行继去年推出“跨境人民币指数”(CRI)之后,向市场推出的又一个综合反映人民币国际化水平的指数。

据计算,2013年末,中国银行离岸人民币指数为0.91%,而2011年末该指数仅为0.32%,两年间增长1.84倍。ORI指数显示,离岸市场的人民币资金存量已具有一定规模,这是推动离岸人民币市场发展的重要因素。

在当日举行的新闻发布会上,中国银行行长陈四清、副行长岳毅等高管就ORI指数相关情况,以及人民币国际化等热点问题回答了媒体提问。

“2013年末中行离岸人民币指数为0.91%,意味着,在离岸存贷款等国际金融市场活动中,人民币占所有货币的份额为0.91%;而2011年末和2012年末ORI的数值分别为0.32%和0.50%。”岳毅分析说,这表明近两年来,境外市场各项金融活动中使用人民币的份额快速上升。其中,2013年全年上升82%,上升幅度较2012年有所扩大,说明人民币国际化的步伐进一步加快。

从ORI指数的构成来看,离岸人民币存款对ORI指数上升的贡献最为明显。据测算,2013年,离岸人民币存款增长超过5000亿元,是带动当年ORI指数大幅上涨的主要原因。

根据各主要离岸人民币市场披露数据,2013年末,境外市场持有的人民币存款余额将近1.5万亿元,如计入境外企业和个人在境内银行开立的非居民账户(NRA账户)存款余额5600亿元,则整个离岸市场的人民币资金存量已超过2万亿元,占离岸市场各种货币总量的1.34%。

不过,离岸人民币贷款虽增长快速但总量仍十分有限。据估算,目前离岸人民币贷款余额约4000亿元,不仅与数十万亿的离岸美元、欧元贷款规模相去甚远,也与离岸人民币存款规模有很大差距。岳毅分析,这与当前人民币利率较高、升值趋势明显,境外企业和个人更倾向于持有人民币资产而非负债有关。

值得一提的是,离岸人民币债券和权益投资成为人民币国际化的新兴领域。数据显示,2013年全年,香港市场离岸人民币债券(点心债)发行额达2700多亿元,新加坡推出狮城债,台湾地区推出宝岛债,伦敦、卢森堡市场也纷纷出现人民币计价债券。离岸人民币债券不仅成为各类机构筹资的重要渠道,也成为离岸主体投资的不错选择。

此外,人民币计价的股票已在香港市场挂牌上市,人民币的合格境外投资者(RQFII)一经推出即受境外主体追捧,从2011年末到2013年末短短两年时间,审批额度已超过1500亿元,境外主体范围从香港拓展至台湾地区、新加坡和英国。

与此同时,人民币在外汇交易中的份额增长迅速。国际清算银行(简称“BIS”)发布数据显示,2010年,人民币交易在全球外汇市场的交易量占比仅为0.9%,位列交易最活跃货币的第17位;到2013年,人民币已成为全球第九大交易货币,交易量占比提升至2.2%。

陈四清分析,依托稳定的币值和中国良好的经济发展前景,人民币越来越成为世界各国和地区多元化储备、分散风险的新选择。可以预期,未来人民币的储备货币功能将进一步增强。

岳毅认为,离岸人民币市场的发展对商业银行的全球化经营能力提出了更高要求,商业银行应当更加深入地参与离岸人民币市场建设,全方位支持人民币国际大循环。

据介绍,作为人民币跨境循环的主渠道银行,目前中行已经形成了一个以上海为跨境人民币的清算中心,以香港为离岸人民币清算中的全球清算体系。

在回答本报记者提问时,岳毅称,“中行将全面把握人民币国际化带来的业务发展机遇,下一步将统筹考虑离岸人民币市场特点、发展潜力、客户资源来谋划全球服务网络,优化业务布局,全面推进离岸业务发展。”

首先,继续推进离岸人民币市场基础设施建设。未来,中行将继续完善全球人民币清算网络,进一步提升清算服务竞争力,加强与各种专业证券及外汇交易清算平台的合作,为人民币资金的流转和交易提供更加优质高效的清算服务。

其次,大力充实离岸人民币产品和服务。重点发展针对离岸市场不同货币利率和汇率变化的风险规避和资金增值产品、为境外客户拓展筹资渠道的离岸人民币市场债券和权益投资产品、为境外保险公司和基金公司提供的投资产品等。

此外,中行还将进一步提升在离岸市场的影响力。

来源:金融时报

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